太卷！投顾赠送礼金、承诺保本亏损，中泰证券竟然“双罚”

基金销售KPI压力？投顾送礼揽客、承诺保本补亏，中泰证券“双罚”

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迎接基金销售旺季，券商纷纷加大了销售力度，而合规管理却似乎没有跟上。这不，中泰证券又因此收到了监管处罚。

券商投顾如此促销

日前，福建证监局连发两份监管函，剑指中泰证券漳州延安北路证券营业部（简称：漳州营业部）的“促销”操作。

下发于3月6日的〔2024〕12号行政监管措施决定书披露，漳州营业部员工林润在开展基金销售业务时，存在向客户承诺赠送礼金、承诺本金不受损失的行为，且在个别客户出现亏损时向其提供经济补偿的情况。为此，福建证监局依法对其采取出具警示函的监管措施。

这让行家纳闷，现在的基金销售都这么卷了吗？有奖促销，补偿亏损，就为了卖产品？

要知道，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）规定：基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；不得违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例。

经对比中基协和中证协从业人员信息，林润于2019年10月在中国银行取得基金从业资格；2021年5月在中泰证券登记执业，自2023年5月担任投资顾问至今。

鉴于目前当事人名下未见监管处罚信息，行家猜测，其违规行为可能与其任职的漳州营业部有关。

老牌网点内控失位

行家查阅了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第六条规定， 证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。

果不其然，3月4日，福建证监局就援引了这一规定，就漳州营业部合规管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为的违规事项，开出了监管警示函。

行家注意到，中泰证券在福建局辖区设点并不多。漳州营业部是资历较老的一家，设立于2007年7月。

企查查显示，2021年和2022年，漳州营业部参保人员分别为14名和15名，规模算是中等。2021年8月，负责人从“康建华”变更为“吴怀波”。

那么，这是否因为更换了营业部老总，相应的升级了KPI要求呢？

多地网点收到处罚

而这并非中泰证券近期首次因分支机构违规事项被监管处罚。

今年1月，中泰证券湖南分公司时任负责人杨文明，因“飞单”等违规行为，成为2024年首罚。

据湖南证监局监管函，这家分公司的违规事实一长串：包括提供与私募基金托管业务利益冲突的投资建议、直接推荐非中泰证券发行或代销的私募产品、通过为其他机构介绍客户或亲属直接获得提成、向他人提供公司托管产品的未公开信息、微信群管理缺失、手机备案信息不完整、固定资产管理不规范等问题。

稍早之前的2023年11月，时任中泰证券天津分公司理财经理王海，因借用该网点客户账户炒股，被天津证监局罚款3万元。而在2022年2月，他还因替客户办理证券认购、交易，被天津证监局监管警示。

财富条线创利锐减

说句政治不正确的话，如果单纯为了赚钱，铤而走险违规行事或许可以理解。然而，中泰证券财富管理业务，无论是创收还是创利，却似乎并没有取得预期的成效。

今年1月，中泰证券发布了2023年业绩预告，预计归母净利润在17.06亿元至20.47亿元之间，同比增加189%到247%。对业绩大增的原因，中泰证券表示，公司坚持把服务实体经济作为根本宗旨，积极把握市场机遇，全力推动高质量发展，总体经营情况持续向好，投资银行业务、资产管理业务、投资业务等收入同比明显增长,本期合并万家基金产生股权重估收益。

然而，这里并没有提到财富管理业务。数据显示，这一条线的表现，已经连续两年下滑。

2023年上半年，中泰证券经纪业务净收入13.51亿元，同比下降19.21%；其中代销金融产品业务净收入1.10亿元，同比下降11.03%，表现相对还不是那么“拉胯”。

2023年前三季度，中泰证券经纪业务净收入22.68亿元，同比降幅达到23.14%，呈现加速下降态势。

分部数据同样显示：2022年，中泰证券财富管理条线创利12.29亿元，同比下降22.74%。而在2023年上半年，财富管理条线创利4.80亿元，同比降幅高达54.66%。

分管高管百万年薪

近年来，中泰证券主要高管多有调整。但财富管理条线和公司合规管理的高管，却都是经验丰富的人员，并且持续履职已有数年。

高管信息显示，胡增永生于1972年1月，有长期的证券从业经验，曾在山东证券、天同证券任职。自2007年1月起，历任中泰证券纪委委员、人力资源部副总经理、总经理，党委组织部副部长、部长、总经理助理，党委办公室主任、综合办公室主任等职。他于2021年7月担任副总经理，2023年8月担任首席财富官。

合规总监亓兵先生，生于1968年10月。有着多年证监系统任职履历，他于2020年8月“空降”中泰证券高管序列，曾任总法律顾问职务

2022年，亓兵的税前薪酬为114.69万元，另有此前年度的递延薪酬39.38万元。而时任副总经理的胡增永，税前薪酬为85.58万元，另有此前年度递延薪酬6.60万元，加起来尚不足百万。

作为对比，行家查看了净利润与中泰证券较为接近的上市券商。东方证券副总裁徐海宁女士，2022年薪酬达367.42万元；时任兴业证券副总裁胡平生先生，薪酬222.36万元；方正证券执行委员会委员、副总裁姜志军先生薪酬200万元；东吴证券执委潘劲松先生，薪酬也达到144.02万元。

横向比较，中泰证券分管财富条线的副总，待遇远逊于同行。这是否会心理不平衡，从而影响到日常的工作呢？

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